航運(yùn)是全球經(jīng)濟(jì)的晴雨表，近年來(lái)作為全球航運(yùn)資本市場(chǎng)的新興力量，海事金融通過(guò)其特殊的融資和融物雙重優(yōu)勢(shì)，幫助航運(yùn)企業(yè)加快運(yùn)力優(yōu)化升級(jí)，盤(pán)活企業(yè)存量資產(chǎn)，并緩解低谷期的資金和風(fēng)險(xiǎn)壓力，在國(guó)際船舶融資市場(chǎng)上備受青睞。中國(guó)海事金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀如何?我國(guó)海事金融的發(fā)展高地在哪里?目前亟待解決哪些難題?近日，第四屆中國(guó)海事金融(東疆)國(guó)際論壇舉行“秩序重構(gòu)與再平衡-中國(guó)海事金融新時(shí)代”主題大會(huì)，專家學(xué)者們圍繞上述問(wèn)題展開(kāi)討論，為中國(guó)海事金融發(fā)展建言獻(xiàn)策。
海事金融產(chǎn)業(yè)向東疆集聚
東疆是天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的核心區(qū)，是國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)北方國(guó)際航運(yùn)中心核心功能區(qū)、綜合配套改革先行先試區(qū)和國(guó)家租賃創(chuàng)新示范區(qū)。依托得天獨(dú)厚的地理位置與政策環(huán)境優(yōu)勢(shì)，我國(guó)海事金融產(chǎn)業(yè)在東疆形成聚集效應(yīng)。
天津市副市長(zhǎng)康義表示，天津港目前已經(jīng)與180多個(gè)國(guó)家和地區(qū)的500多個(gè)港口實(shí)現(xiàn)了貿(mào)易往來(lái)。東疆保稅港區(qū)不斷深化海事金融創(chuàng)新，先后推出外債指標(biāo)管理、海關(guān)異地監(jiān)管、融資租賃、出口退稅等40多項(xiàng)新舉措和新模式，海事金融正在快速發(fā)展。
“海事金融是東疆的重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)。”天津東疆保稅港區(qū)管委會(huì)主任沈蕾介紹說(shuō)，一年多來(lái)，東疆與業(yè)內(nèi)合作，實(shí)現(xiàn)了多項(xiàng)交易結(jié)構(gòu)的創(chuàng)新業(yè)務(wù)——
國(guó)內(nèi)首單海上風(fēng)電安裝平臺(tái)進(jìn)口租賃業(yè)務(wù)在東疆完成。在交通運(yùn)輸部等主管部門(mén)支持下，解決了平臺(tái)入級(jí)問(wèn)題，在海關(guān)支持下實(shí)現(xiàn)平臺(tái)異地監(jiān)管，并大幅降低了跨境直租稅款擔(dān)保額度，為行業(yè)提供了示范效應(yīng)；
國(guó)內(nèi)首單沿海船舶跨境經(jīng)營(yíng)性直租業(yè)務(wù)正式落地。這一創(chuàng)新結(jié)構(gòu)突破了沿海船舶只能做售后回租政策障礙，攻克了進(jìn)口準(zhǔn)入、運(yùn)力備案等制度障礙，為國(guó)內(nèi)水路運(yùn)輸企業(yè)拓寬了融資渠道和商業(yè)模式;
國(guó)內(nèi)首單游艇保稅租賃業(yè)務(wù)在東疆完成，率先將商業(yè)保險(xiǎn)引入海關(guān)擔(dān)保，在充分保障關(guān)稅安全的基礎(chǔ)上，降低了企業(yè)融資成本。
沈蕾表示，通過(guò)這些實(shí)踐，東疆管委會(huì)與企業(yè)捆綁在一起，緊緊圍繞企業(yè)訴求，研究解決了一些行業(yè)的痛點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題，為市場(chǎng)提供了更多有價(jià)值的商業(yè)模式。
數(shù)據(jù)顯示，截至2018年4月底，東疆累計(jì)注冊(cè)單船租賃公司超過(guò)200家，累計(jì)完成145艘國(guó)際航行船舶、13座鉆井平臺(tái)的租賃業(yè)務(wù)，船舶海工租賃資產(chǎn)超過(guò)90億美元。
助推航運(yùn)產(chǎn)業(yè)“走出去”
當(dāng)下，伴隨著全球經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整，全球航運(yùn)業(yè)秩序正在重構(gòu)，航運(yùn)資源更加集中，規(guī)模和效益競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，新的平衡逐步確立。隨著海事金融發(fā)展邁向新時(shí)代，產(chǎn)業(yè)資本和金融資本的融合趨勢(shì)日漸增強(qiáng)。
以民生金融租賃、工銀租賃、交銀租賃等為代表的金融租賃公司、自保公司、信托公司等金融機(jī)構(gòu)通過(guò)與船舶、海工制造等企業(yè)展開(kāi)合作，逐漸成為航運(yùn)、物流的深度參與者。相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，全球平均新增300億美元左右的集裝箱、船舶融資需求，其中，中國(guó)的融資機(jī)構(gòu)就提供了約160億美元到180億美元的資金。在船舶市場(chǎng)中，近幾年金融船東的比重正穩(wěn)步提升，特別是中資金融機(jī)構(gòu)，已經(jīng)成為整個(gè)航運(yùn)市場(chǎng)不可忽視的重要一環(huán)。
租賃公司在幫助航運(yùn)企業(yè)加快運(yùn)力優(yōu)化升級(jí)、盤(pán)活企業(yè)存量資產(chǎn)以及緩解低谷期的資金和風(fēng)險(xiǎn)壓力方面正發(fā)揮出重要作用。業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，未來(lái)，租賃公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力仍將體現(xiàn)在專業(yè)化方面，通過(guò)專業(yè)化手段做好業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)控制是其發(fā)展航運(yùn)業(yè)務(wù)的核心基礎(chǔ)。
中國(guó)首家航運(yùn)自保公司——中遠(yuǎn)海運(yùn)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)自保有限公司董事總經(jīng)理鄭曉哲表示，公司開(kāi)業(yè)一年多的時(shí)間里，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)良好。2017年度，實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入2.017億元，累計(jì)為中遠(yuǎn)海運(yùn)集團(tuán)承保風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的總額4657.28億元，承保船舶數(shù)量總數(shù)共計(jì)719艘。2018年公司預(yù)計(jì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入超4億元，年利潤(rùn)總額在1億元以上。“中遠(yuǎn)海運(yùn)自保公司成立一年多來(lái)的成功實(shí)踐，使我們充分認(rèn)識(shí)到自保公司作為航運(yùn)企業(yè)的一種風(fēng)險(xiǎn)管理方式，可以給航運(yùn)企業(yè)帶來(lái)長(zhǎng)遠(yuǎn)利益，為中國(guó)的航運(yùn)保險(xiǎn)開(kāi)啟一條新的道路。”
民生金融租賃董事長(zhǎng)周巍指出，近年來(lái)，民生金融租賃將絕大部分造船訂單均用于支持國(guó)內(nèi)船廠，有效連接了中國(guó)船舶制造企業(yè)與國(guó)際一流船東，不遺余力支持中國(guó)造船業(yè)走向國(guó)際市場(chǎng)，為行業(yè)發(fā)展作出了積極的貢獻(xiàn)。
“信托公司是唯一橫跨資本、資金、實(shí)業(yè)三大市場(chǎng)的金融平臺(tái)，既能夠做直接融資，也可以做間接融資;既可以向交易對(duì)手提供融資，也可以作為船東持有資產(chǎn)、運(yùn)營(yíng)管理，在經(jīng)營(yíng)安排上有非常大的靈活性和創(chuàng)新引導(dǎo)性。”中國(guó)民生信托有限公司總裁張博認(rèn)為，信托公司深度布局航運(yùn)板塊，有利于金融機(jī)構(gòu)脫虛向?qū)?，發(fā)揮好金融與產(chǎn)業(yè)的橋梁作用。
專家支招破解發(fā)展難題
伴隨著全球經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整，全球航運(yùn)業(yè)秩序正在重構(gòu)，新的平衡正在確立。與此同時(shí)，全球航運(yùn)融資格局也在調(diào)整，中資機(jī)構(gòu)為航運(yùn)業(yè)提供融資占比不斷提高，目前已達(dá)到全球融資總額的1/4。未來(lái)，中國(guó)海事金融進(jìn)一步發(fā)展需破解哪些難題?
在民生金融租賃股份有限公司董事長(zhǎng)周巍看來(lái)，全球航運(yùn)市場(chǎng)未來(lái)將出現(xiàn)一些新的變化與趨勢(shì)。一方面，航運(yùn)市場(chǎng)運(yùn)力過(guò)剩將成為新常態(tài)。在這種形勢(shì)下，行業(yè)參與者被動(dòng)等待行業(yè)進(jìn)入上升周期對(duì)自身發(fā)展而言將極其被動(dòng)，必須主動(dòng)去調(diào)整、優(yōu)化布局;另一方面，新一代信息技術(shù)的進(jìn)步從根本上改變了航運(yùn)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)格局，也在一定程度上導(dǎo)致只有擁有一定規(guī)模和技術(shù)優(yōu)勢(shì)的企業(yè)才能在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出。
遠(yuǎn)東國(guó)際租賃有限公司資產(chǎn)管理部總經(jīng)理王維軍認(rèn)為，法律、資金、稅務(wù)、會(huì)計(jì)是船舶融資的四大支柱，其中，法律的建設(shè)和完善需進(jìn)一步加強(qiáng)，這是實(shí)現(xiàn)我國(guó)從航運(yùn)大國(guó)向航運(yùn)強(qiáng)國(guó)飛躍的關(guān)鍵。他建議，可完善修訂海商法，在吸收借鑒西方規(guī)則的優(yōu)點(diǎn)基礎(chǔ)上形成自身特色。以有利于社會(huì)誠(chéng)信和社會(huì)公平正義為導(dǎo)向，更加講求實(shí)效，通過(guò)單點(diǎn)判例不斷積累，在摸索中推動(dòng)法律建設(shè)不斷完善。
招銀金融租賃有限公司航運(yùn)部副總經(jīng)理徐偉表示，租賃公司需更加注重資本使用效率，以更靈活的方式、更多元化的產(chǎn)品為客戶提供融資，如與銀行同業(yè)、船東、貨主等進(jìn)行產(chǎn)業(yè)鏈的結(jié)合和資產(chǎn)的結(jié)合，既分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，又提高資本使用效率。
工銀金融租賃有限公司黨委委員王振勇建議，面對(duì)復(fù)雜的行業(yè)形勢(shì)和多樣化的市場(chǎng)需求，只有專業(yè)化發(fā)展才能為客戶提供符合其需求的金融產(chǎn)品和服務(wù)。而專業(yè)化發(fā)展必須依靠創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合，還需要專業(yè)化的資產(chǎn)管理體系相配合以及配套政策的支持。
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